Событие дня:
Москва C
Работающий с 2014 года потребительский кооператив «Бест Вей» — один из крупнейших, если не крупнейший в России кооператив, работающий в сфере недвижимости, в котором около 20 тыс. пайщиков в регионах страны, находится в центре разбирательства, связываемого прежде всего с иностранной инвестиционной компанией «Гермес».
Три года назад в офисе кооператива прошла серия обысков, были арестованы связанные с ним специалисты, кооператив полностью переизбрал совет, новым председателем совета кооператива стал депутат Государственной думы VII созыва Сергей Крючек. Одновременно началась почти непрерывная череда арестов имущества и счетов «Бест Вей», а следствие ГУ МВД России по Санкт-Петербургу и Ленинградской области объявило кооператив аффилированной с «Гермесом» организацией и признало его гражданским ответчиком по уголовному делу.
Уголовное дело идет уже год, и с осени 2024 года кооператив с санкции суда частично восстановил проведение финансовых операций. О том, в какой юридической ситуации работает сейчас потребительский кооператив «Бест Вей», рассказывает адвокат кооператива, член коллегии адвокатов «Первая адвокатская контора» г. Санкт-Петербурга Сергей Путреша.
Восстановление выплат — но неполное
«СП»: Сергей Викторович, в каких правовых условиях сейчас действует кооператив?
— Приморский районный суд Санкт-Петербурга уже год рассматривает по существу уголовное дело, которое, по мнению следствия и обвинения, касается компании «Лайф-из-Гуд», иностранной инвестиционной компании «Гермес» и потребительского кооператива «Бест Вей». Обвинение предъявлено 10 гражданам — сотрудникам «Лайф-из-Гуд» и индивидуальным предпринимателям. Кооператив признан следствием гражданским ответчиком по этому уголовному делу.
Суть дела в следующем. У компании «Гермес» возникли трудности с выплатами клиентам с февраля 2022 года — следствие и обвинение утверждают, что из-за того, что это мошенническая организация и финансовая пирамида. Хотя до этого она работала с 2014 года без нареканий, и как раз в феврале 2022 года ее платежная система в России была заблокирована системным администратором. То есть причинно-следственная связь нарушения исполнения обязательств, а также то, что компания с тех пор перестала исполнять обязательства, нуждаются в доказывании — тем более что, насколько я знаю, инвестиционные консультанты, работающие с «Гермесом», утверждают, что она восстановила обслуживание российских клиентов, но только не в евро, как раньше, а в криптовалютах.
Кооператив привлечен в дело, так как следствие и обвинение считают, что он был аффилирован с компанией «Гермес» и потому должен заплатить по ее обязательствам. Причем эта аффилированность не доказывается фактически ничем, кроме того, что продукты обоих этих проектов продавала одна маркетинговая организация — «Лайф-из-Гуд». Никаких прямых организационных и финансовых отношений с «Гермесом» у кооператива не было.
Кроме того, несколько граждан предъявили претензии самому кооперативу. Но это очень небольшая группа из 221 гражданина, признанного следствием ГУ МВД по Санкт-Петербургу и Ленинградской области: львиная доля потерпевших предъявляют претензии к компании «Гермес».
Требования непосредственно к кооперативу, во-первых, очень невелики, во-вторых, незаконны. В основном это требования о возврате вступительного и членских взносов — которые, согласно договорам пайщиков, являются невозвратными, так как идут на организационные нужды кооператива. Членские взносы предусмотрены законом о потребительской кооперации.
В некоторых случаях признанные потерпевшими требуют возврата паевых взносов — но они либо не подавали нотариально заверенное заявление о выходе из кооператива, либо кооператив просто не мог им выплатить средства из-за того, что его счета были арестованы, и не успел выплатить, так как выплаты начались по существу в начале 2025 года.
«СП»: Ситуация для кооператива улучшилась?
— Да, суд осенью прошлого года принял ряд решений, касающихся использования средств на счетах кооператива, — они оспаривались Прокуратурой Санкт-Петербурга в апелляционной инстанции, но «устояли» и вступили в законную силу.
Во-первых, освобождены из-под ареста все новые денежные средства, поступающие на счета кооператива, — это паевые платежи пайщиков, которые рассчитываются с кооперативом за приобретенные объекты недвижимости, а также членские взносы. Во-вторых, разрешены выплаты из арестованных на счетах кооператива 4 млрд рублей по исполнительным листам пайщикам, которые выиграли гражданские дела по возврату своих средств, а также выплаты налогов и заработной платы сотрудникам кооператива. Ранее все это было запрещено.
При этом сохраняется арест 4 млрд рублей — хотя общий объем требований ко всем гражданским ответчикам по уголовному делу, в числе которых и кооператив, согласно обвинительному заключению, — 282 млн рублей.
Таким образом, Приморский районный суд принял меры по разблокированию счетов кооператива, хотя и половинчатые. Одно из предыдущих решений (а продление ареста счетов происходит каждые три месяца) мы попытались оспорить с нескольких инстанциях, вплоть до Верховного суда России, но в Верховном суде нам, увы, отказали в передаче кассационной жалобы на рассмотрение президиума суда. Мотивированное решение мы пока не получили. Тем не менее будем продолжать бороться за снятие ареста со счетов.
«СП»: Ранее, как вы сказали, все выплаты со счетов были запрещены?
— Да. И потому кооператив сам призывал пайщиков, принявших решение выйти из него и вернуть свои паевые средства, подавать к кооперативу гражданские иски о возврате средств и соглашался с исковыми требованиями в судах. Но даже и по исполнительным листам средства не выплачивались!
Несмотря на наши многочисленные ходатайства, запрещалось платить налоги кооператива. Запрещалось выплачивать заработную плату сотрудникам кооператива — а в кооперативе есть коллектив наемных работников: бухгалтеров, юристов, делопроизводителей. Коллектив этот относительно небольшой — около двух десятков специалистов, так как кооператив с февраля 2022 года в связи с тем, что его коснулось уголовное дело, не принимает новых пайщиков и не приобретает объекты недвижимости. Но работы тем не менее много: в «Бест Вей» тысячи пайщиков по всей России, взаимодействие с ними, учет, ведение документации, договорно-правовая работа — всем этим необходимо разниматься ежедневно.
Пайщикам кооператива пришлось создавать фонд для оплаты налогов за кооператив, чтобы налоговая инспекция не возбудила дело о банкротстве — а попытки такие были. Эти средства затем кооператив учитывал в счет их платежей паевых и членских взносов.
Теперь, казалось бы, ситуация с выплатами должна нормализоваться. Однако крупнейший счет в Сбербанке, на который перечисляются паевые платежи, де-факто по-прежнему заблокирован: служба безопасности банка не пропускает платежи, несмотря на решение суда. Выплаты пайщикам, принявшим решение выйти из кооператива (это около 2 тыс. человек — пайщики, которым на момент прекращения покупки недвижимости весной 2022 года не была приобретена квартира) и подавшим нотариально заверенное заявление, осуществляются со счета в банке «Санкт-Петербург». С огромным трудом, со сбором по каждому платежу пакета документов о том, что не нарушается 215-й ФЗ, но осуществляется.
При этом кооператив вынужден платить со счета, на котором вообще-то аккумулировались членские взносы, а не паевые платежи. На этом счете полмиллиарда, а выплатить нужно полтора миллиарда. При этом примерно миллиард пайщики кооперативу должны — часть пайщиков, которым приобретена недвижимость, не платили на заблокированные счета, боясь, что их деньги просто пропадут. Сейчас кооператив получает эти долги — но быстро миллиард он не наберет.
Потому вопрос с разблокированием платежей нами поднят перед Приморским районным судом — Сбербанком не выполняется судебное решение! Причем не выполняется уже не в первый раз — еще в период следствия суды принимали решение о снятии ареста с большей части средств, так как объем ущерба в уголовном деле — более 200 млн рублей (в обвинительном заключении — 282 млн рублей), а под арестом находилась сумма, в несколько раз большая. Но Сбер не выполнял эти решения.
Прокуратура Санкт-Петербурга согласна с тем, что выплаты со счета в Сбербанке должны производиться — но ее представители сообщили на заседании Приморского районного суда, что, по их информации, выплаты производятся. Мы представили документы, что ни одна транзакция не осуществлена; мы добиваемся частного определения суда в адрес Сбербанка о необходимости выполнения судебного решения.
Выход или покупка?
«СП»: То есть все пайщики, которым не приобретена квартира, приняли решение выйти из кооператива?
— Нет, часть пайщиков, очередь которых на покупку квартиры либо подошла еще весной 2022 года, либо может подойти при возобновлении покупки объектов недвижимости, остаются в кооперативе.
«СП»: Возобновление покупки возможно?
— При дальнейшей разблокировке счетов — да. Понятно, что это потребует от пайщиков, которые первыми стоят в очереди на приобретение недвижимости, либо доплатить, либо взять квартиру меньшего метража, так как цены на недвижимость с февраля 2022 года ушли вверх. И организовать покупку непросто, потому что кооператив как покупатель может вызывать вопросы у некоторых продавцов. Но перспектива возобновить покупку недвижимости вполне реальна.
«СП»: Что за механизм цессии используется в кооперативе?
— Часть пайщиков, желавших забрать свои деньги, вышли из кооператива ранее — с помощью механизма цессии, который применялся в кооперативе последний год. Пайщики, которым приобретена недвижимость, выкупают ее у кооператива с помощью средств, предоставляемым им пайщиками, которым недвижимость еще не приобретена — средств, находящихся на арестованных счетах. Те, кто расплатился таким способом с кооперативом за недвижимость, перевел ее из собственности кооператива в личную собственность, расплачиваются с пайщиками, передавшими замороженные средства, живыми деньгами.
Несколько десятков пайщиков сумели выйти из кооператива и получить назад свои паевые средства во внесудебном порядке до того, как был частично снят арест со счетов — и при этом несколько десятков пайщиков получили возможность таким способом полностью расплатиться с кооперативом и перевести квартиры, в которых они проживали и которые находились в собственности кооператива, в личную собственность.
200 апелляционных жалоб
«СП»: Одновременно идет гражданское дело по иску Прокуратуры Санкт-Петербурга против кооператива — о признании его деятельности незаконной в связи с признаками финансовой пирамиды?
— Да — по статье 1065 ГК РФ. Очень долго шло разбирательство в первой инстанции, судья Приморского районного суда Санкт-Петербурга первоначально принял решение не рассматривать иск, так как он заявлен в интересах неопределенного круга лиц, а круг лиц, связанных с кооперативом, вполне определенный — это пайщики кооператива.
Однако Санкт-Петербургский городской суд обязал иск рассмотреть — после этого решение об удовлетворении было ожидаемо. Тем не менее суд, как я сказал, шел очень долго, прежде всего из-за того, что Прокуратура Санкт-Петербурга уточняла и корректировала исковые требования. И решение — удивительное.
Это, безусловно, калька с многократно перерабатывавшегося иска прокуратуры, но из него непонятно примерно ничего. Признана незаконной «организация деятельности» кооператива — что это означает? Управление кооперативом построено как-то неправильно? Или содержание деятельности, по мнению прокуратуры и суда первой инстанции, не соответствует закону? «Запрещено привлечение средств граждан» — привлечение новых пайщиков или оплаты паевых и членских взносов уже имеющимися в кооперативе пайщиками? Не разъяснено.
Основание решения — обнаруженные признаки финансовой пирамиды со ссылкой на решение арбитражного суда о том, что ЦБ, включив кооператив в свой предупредительный список, публикуемый на официальном сайте, из-за обнаруженных его экспертами признаков финансовой пирамиды действовал по закону и не нарушил права кооператива. Но арбитражный суд не решал, есть признаки или их нет — он решал, обоснованно ли применен нормативный акт ЦБ, и решил, что обоснованно.
Кроме того, что за признаки финансовой пирамиды обсуждаются? Есть понятие финансовой пирамиды в уголовном законе, у нее по большому счету один признак: оплата обязательств перед теми, кто внес финансовые средства раньше исключительно или преимущественно за счет тех, кто внес их позже.
Этого в кооперативе не было: было два финансовых потока — от новых пайщиков и от пайщиков, которым была приобретена недвижимость. Причем с осени 2021 года, после внесения кооператива в предупредительный список ЦБ, поступления от новых пайщиков уменьшались и, наоборот, росли поступления от пайщиков, которые стремились поскорее расплатиться с кооперативом и перевести недвижимость в личную собственность. С февраля 2022 года кооператив получает только возвратные паевые взносы и членские взносы пайщиков, которые вступили в кооператив до февраля — новых пайщиков не принимает.
Никаких других критериев финансовой пирамиды в российском законодательстве нет. Все экспертизы, которые нам приносят следствие или обвинение, — от лукавого по определению, потому что они опираются на какие-то методички, а не на нормы права. Например, на одном из недавних заседаний Приморского районного суда по уголовному делу представлено заключение экспертизы, выполненной СпбГУ, о том, что кооператив «соответствует четырем критериям финансовой пирамиды из восьми».
Среди этих четырех — МЛМ* и массированная реклама. Это означает, что у нас все розничные банки соответствуют критериям финансовой пирамиды и их нужно вносить в предупредительный список ЦБ? Я уже не говорю о том, что кооператив вообще не размещал прямой рекламы. То есть одна некорректность на другой.
В материалах бухгалтерской экспертизы, имеющейся в уголовном деле, есть упоминание о том, что 80% денежных средств кооператива были расходованы по целевому назначению: на приобретение жилья, 80% всех средств кооператива — это 100% средств паевого фонда. 20% приходятся на фонды по обеспечению деятельности и развитию кооператива. Это соотношение, свидетельствующее о том, что кооператив вел абсолютно здоровую деятельность.
Кроме того, признать ту или иную организацию финансовой пирамидой может только уголовный суд — этого не могут сделать ни арбитражный, ни гражданский суд. По этой причине мы обращались с ходатайством приостановить дело до завершения уголовного суда — но ходатайство не было удовлетворено. Однако любое решение о том, что кооператив не может привлекать пайщиков, потому что у него есть какие-то подозрительные признаки, которые могут свидетельствовать о том, что он — пирамида, будет незаконно.
Кооператив может быть объявлен «вне закона», если уголовный суд придет к заключению, что он — пирамида (причем это решение устоит в вышестоящих судах), либо будет доказан ущерб группе пайщиков, нанесенный его деятельностью, и что этот ущерб носит системный характер. В гражданском суде не предъявлены и не рассмотрены доказательства нанесения ущерба тем или иным пайщикам — прокуратура утверждала, что они есть в уголовном деле, но ничего и никого не предъявила.
Доказанный ущерб — непременное условие применения статьи 1065 ГК РФ. Доказанного ущерба, как я говорил, нет, так как претензии к кооперативу — либо по поводу членских взносов, то есть незаконные, либо по поводу невыплаты паевых взносов в период, когда счета были арестованы.
«СП»: На решение суда подана апелляционная жалоба кооператива и, насколько известно, около 200 апелляционных жалоб действующими и бывшими пайщиками?
— Да. Рассмотрение в апелляционной инстанции — Санкт-Петербургском городском суде — пока не назначено.
Но разбирательство вряд ли закончится во второй инстанции. С высокой вероятностью и прокуратура, и мы дойдем до Верховного суда.
В поисках незаконности
«СП»: Насколько известно, иску прокуратуры предшествовала прокурорская проверка?
— Заявляется о двух проверках. Первая была проведена прокуратурой Приморского района Санкт-Петербурга — в ней изменение устава кооператива с 2021 года, в котором он переименовывается из жилищного в потребительский, оценивается как необоснованная смена организационно-правовой формы и выдвигается требование вернуться к прежнему статусу.
Хотя, согласно закону, жилищный кооператив — вид потребительского, и переименование кооператива по новому уставу из жилищного в потребительский было связано с отказом от самоограничения: работы только с жильем, в пользу работы в том числе и с другими имущественными объектами — в частности, автомобилями.
Смена наименования произошла по прямому требованию контролирующего органа — налоговой инспекции — переименоваться из жилищного кооператива в потребительский в связи с тем, что кооператив приобретает квартиры не в одном МКД**, а в домах по всей России, содержавшемуся в письме от декабря 2020 года. Так что это не кооператив придумал. И никаких вопросов к переименованию не возникало: согласно другому письму из налоговой — от 9 апреля 2021 года № 012219/ЗГ: «По произведенному переименованию от 20 февраля 2021 года регистрирующим органом на основании принятого решения внесена запись. Сведения об организационно-правовой форме кооператива не менялись».
Вторая проверка — Прокуратуры Санкт-Петербурга: она вообще, судя по всему, как таковая не проводилась. О ней в документах говорится только то, что по ее результатам было вынесено решение о нарушении законодательства: кооператив, зарегистрированный как потребительский, работает на условиях возвратности, срочности и платности, то есть как кредитный.
Это очередная ложная трактовка содержания деятельности кооператива — уже не первая. На этапе предварительного расследования мы читали утверждения следователей ГУ МВД по Санкт-Петербургу и Ленинградской области о том, что кооператив на самом деле был жилищно-накопительным, а действовал как потребительский, теперь говорится, что он на самом деле был кредитным. И в том, и в другом случае он должен был контролироваться ЦБ — для этого и придумываются данные теории.
Устав кооператива многократно проверялся контролирующими органами. Кооператив сам, что ли, зарегистрировал свой устав 2021 года? Нет. Этот устав, как и все предыдущие версии, был зарегистрирован уполномоченным государственным органом — налоговой инспекцией, как и все предыдущие его версии с 2014 года.
Кооператив не является ни ЖНК, ни кредитным кооперативом. ЖНК позволяет накапливать средства на счете в кооперативе для приобретения жилья — кооператив «Бест Вей» имеет накопительную программу, но она подразумевает не абстрактное накопление средств, а внесение средств в рассрочку, в течение того или иного периода времени, для оплаты первоначального взноса на приобретение конкретного, заявляемого при вступлении в кооператив объекта недвижимости. Это дополнительная возможность для пайщика — внести первоначальный взнос частями, а не целиком, при этом процент на внесенные средства кооператив не платит, то есть никак не стимулирует подобное внесение.
Стимулом является членство в кооперативе, участие в принятии решений — с уплатой разового и членских взносов. Кто-то накопительной программой пользуется, а кто-то накапливает средства, например, на банковском счете и вносит сразу первоначальный паевый взнос целиком.
Что касается утверждения о том, что «Бест Вей» — на самом деле кредитный кооператив, мы представили суду исчерпывающие доказательства, что кооператив не работает на условиях срочности, возвратности, платности. Он не выдает займов из своего паевого фонда ни физическим, ни юридическим лицам. Кооператив не оказывает финансовые услуги — он занимается куплей-продажей имущества в интересах своих пайщиков.
«Бест Вей» приобретает ликвидное жилье (а с 2021 года еще и автомобили) в интересах того или иного своего пайщика, чья очередь на приобретение подошла вскладчину с этим пайщиком (пайщик вносит 35−50% от стоимости имущества) в свою собственность, передает ее пайщику для бесплатного проживания — не в аренду! А затем, после возврата предоставленных кооперативом средств из паевого фонда, причем без процентов, передает пайщику имущество в личную собственность этого пайщика.
В кооперативе есть вступительный и членские взносы. Разовый взнос — около 200 тыс. рублей, членские взносы — 2 тыс. рублей в месяц. Это деньги, которые идут на организационные и маркетинговые задачи. Если пайщик выплачивает средства раньше срока, он экономит на членских взносах. То есть ни о какой скрытой платности за счет членских взносов не может идти речи.
Как и положено потребительскому кооперативу, «Бест Вей» действует для удовлетворения материальных потребностей своих членов, а не финансовых потребностей — как кредитные кооперативы.
На заседаниях суда по гражданскому делу адвокаты спрашивали представителей прокуратуры: «Какие конкретно пункты устава кооператива не устраивают? Мы готовы их исправить». Кооператив всегда был законопослушным и конструктивным в отношениях с контролирующими органами, он всегда принимал как руководство к действию даже спорные требования.
Ответ был: «Все неправильно, и это неисправимо». Как так может быть? И за что идет борьба со стороны правоохранительных органов — за соблюдение закона или за то, чтобы не дать работать кооперативу, не считаясь с законом? Будем добиваться соблюдения прав кооператива.
Резюмируя, могу сказать, что идет сложная, но результативная правовая работа. Общими усилиями той команды, которая пришла в кооператив в период кризиса 2022 года, постепенно восстанавливается нормальная деятельность кооператива «Бест Вей».
* МЛМ (multilevel marketing) — многоуровневая система сетевого маркетинга.
** МКД — это дом, состоящий из двух и более квартир. В нём есть личное имущество собственников — квартиры, а также общедомовое: лифты, лестничные площадки, крыши, земельный участок с прилегающей территорией.
